警银联动，工行苏州道前支行一周内连破两起“克隆存单”案
时间:2026-09-07 11:28 来源:中国苏南视窗 作者:陶心悦 点击:次
近日，工商银行苏州道前支行在一周内连续识破两起高仿真“克隆存单”案件，协助公安机关查获涉案假存单12张、涉案总金额超120万元。该行员工凭借过硬素养，高度警惕，成功阻断套现诈骗，以“前哨”担当为打击伪造金融票证提供了关键物证，切实守护了人民群众财产安全，获得警方充分肯定。
敏锐洞察，“沉睡”假存单企图“复活”
8月上旬，工商银行苏州道前支行辖内两家网点先后接待了两名前来办理存单支取业务的中老年客户。网点工作人员在核验凭证时敏锐捕捉到疑点：一张存单质感偏厚、紫光灯下无防伪荧光反应；另一张存单账号在业务系统内无匹配记录。经营业网点深度核查，两张存单对应的真实账户此前已由家属代理销户并支取资金，客户手中持有的，则是两张彻头彻尾的“克隆存单”。更令人警惕的是，后续两名客户又从家中找出共计10张质地、样式相似的假存单。根据专业人员分析，该批假存单属于“机制伪造”，仿真度极高，不法分子瞄准中老年群体对金融信息获取相对滞后的特点，妄图蒙混过关实施诈骗，严重侵害了群众切身利益，扰乱了正常金融秩序。
警银协同，斩断伸向群众的“幕后黑手”
面对异常情况，两家网点迅速启动反欺诈应急预案，第一时间报告上级行并拨打110报警。因处置及时、证据完整，警方顺利将12张假存单作为关键物证带回调查。警方表示，银行网点不仅是资金汇划的重要关口，更是发现金融违法犯罪线索、守护人民群众财产安全的重要前哨。此次工行员工保持高度警惕，成功拦截假存单流转，避免了客户卷入复杂的法律纠纷，为打击伪造金融票证犯罪、净化金融生态提供了重要支持。
工行提示，“火眼金睛”存单辨伪“三步走”
针对此类利用“已销户”信息差的新型犯罪手法，工商银行苏州道前支行提醒广大市民，务必提高风险防范意识，日常做好“三步走”：勤核对，掌握账户动态。定期通过手机银行、网上银行或网点柜台查询名下账户信息，确保账户状态正常。细查验，识别凭证真伪。拿到存单后，可通过网点智能机具或观察紫光灯下的荧光反应进行初辨，发现异常及时向工作人员反映。护隐私，筑牢信息屏障。妥善保管好身份证、存单及密码，切勿交由他人代办业务，谨防信息泄露，切实提升自我保护能力。
下一步，工商银行苏州道前支行将持续筑牢金融安全防线，深化警银联动协同机制，强化员工风险识别与应急处置能力，广泛开展金融知识普及，从源头防范伪造金融票证类违法犯罪，全力守护老百姓的“钱袋子”。（陶心悦）
(责任编辑：陈双红) |