熔炉铸利剑 出鞘亮锋芒
时间:2021-12-30 10:40 来源:中国苏南视窗 作者:苏建轩 点击:次
互联网 “非接触”金融服务快速发展，新冠疫情肆虐，促使“跑分平台”等洗钱犯罪滋生并严重扰乱社会经济秩序。2020年年初苏州某商贸有限公司交易命中建行苏州分行反洗钱可疑监测模型，该公司洗钱手法新颖，交易金额巨大，引起分行高度重视。
建行通过身份识别，还原客户真貌。利用开源信息全面搜集可疑人员行内外信息，进行客户画像，还原客户真貌，从身份维度梳理可疑疑点，锁定可疑目标；通过工具运用，梳理可疑交易。随着支付渠道，支付手段不断更新迭代，大数据运用、可视化分析应运而生，苏州分行积极践行建设银行总行金融科技战略，运用云计算、大数据等科技手段，将客户、资金流向等错综复杂的交易数据，转换成视图关系，生成关系图谱进行数据追溯；最终抽丝剥茧，理清团伙脉络。通过疑点特征确定该团伙洗钱手法为利用跑分平台转移不法资金，犯罪分子以高额返利为诱饵，招聘大量社会人员从事资金代收代付活动，且组织严密、分工明确，团伙成员由码农、码商、跑分平台等角色组成。
苏州市公安局根据建行苏州分行提供的重点可疑线索，成功破获两起非法经营案件，其中一起为苏州地区首例反洗钱领域公安部督办案件，两起案件共抓获数十名犯罪嫌疑人、打掉多个跨境地下钱庄窝点、摧毁数十个非法支付平台，涉案资金高达数十亿元。
今年11月，分行作为苏州地区及建行系统唯一一支代表队参加2021年江苏省金融行业反洗钱职业技能竞赛暨全省金融机构可疑交易甄别技能竞赛，顺利闯入10强决赛，并在决赛中荣获团体优秀奖！
近年来，建设银行苏州分行与人行、公安等探索建立联防联动合作共治工作机制，加强信息共享，了解监管动态，报送多批次高质量洗钱可疑线索。同时，建行积极向社会公众宣传防范非法集资、远离电信诈骗和网络赌博，以高度的社会责任感与一流的专业素养，当好金融哨兵，守护一方平安，充分彰显了建设银行苏州分行争当新金融先锋队、争当支持苏州现代化建设先锋队的精神面貌！（作者：苏建轩）
(责任编辑：陈双红) |